读特客户端 ·深圳新闻网2021年9月3日讯 （通讯员 田中印）为落实好金融机构打击治理电信网络诈骗犯罪工作主体责任，今年以来江苏银行深圳分行在全市积极推进“断卡”行动，营造安全的金融服务环境、维护民众的合法权益，努力打造成为社会放心、客户认同的“安全银行”。

智能“断卡”建立多层次管控机制

早在2016年人民银行下发261号文件后，江苏银行就实现了与人民银行电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的对接，并多次进行系统优化改造，实现线上黑名单数据实时获取、账户交易自动管控的功能。同时，该行依据行内反欺诈管理平台和运营服务平台，建立了多维度的账户风险监测模型，设计了涉赌涉诈各类黑灰名单区域化管控功能，各地分行可根据当地监管部门或公安机关的排查管控要求，因地制宜地开展片区化防范打击治理电信网络诈骗工作。通过这一系统进行全天候、全自动的账户管控，不仅减少了网点操作的工作量，释放更多的人力资源转向客户身份识别等源头性、关键性工作，还能有效管控存量涉案账户资金交易，阻断诈骗资金流转，为下一步资金返还工作提供便利。

通过各司其职、齐抓共管，江苏银行已形成了“总行统一设计、分行补充协调、支行落地执行”的运作模式，共同遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，维护人民群众财产安全和合法权益。

源头“断卡”加大开户审核力度

为有效压缩诈骗账户生存空间，避免犯罪分子批量大肆新开账户，江苏银行深圳分行各分支机构按照人民银行、监管部门要求，制定了详细的开户尽职调查操作手册，并通过“一核一问两查看”即核对客户有效身份证件、询问客户开户用途、查看是否有人跟随客户、查看客户神色是否慌张等方法初步对客户进行身份识别。针对异地、偏远山区、年龄偏大或偏小等异常情况的市民开户，江苏银行更是进一步加强尽职调查。

“通过强有力的尽职调查措施，一方面提高了对客户身份识别的全面性和准确性，有效识别客户开卡的真实用途和合理性；另一方面也是向不法分子传递信号，江苏银行深圳分行将全力配合公安机关开展断卡行动，保护人民群众的财产安全，坚决遏制电信诈骗犯罪蔓延。”该行负责人表示。

协作“断卡”加强警银合作开展社会宣传教育

为进一步提高人民群众对电信网络诈骗的认识，江苏银行深圳分行各分支机构积极对接当地公安机关，积极开展警银宣传、培训、举报工作。

一方面，该行通过利用厅堂效应，不断滚动播放“一日售卡、终身受限”警示教育片，让市民了解出借银行卡的危害性；指导客户签署防范电信诈骗风险告知书，强化客户防范电信诈骗的风险意识；张贴“五部委通告”“防范电信诈骗海报”，提高客户对电信诈骗的了解；配合当地公安机关做好“国家反诈中心” APP的安装宣传。另一方面，江苏银行针对典型案例，广泛邀请周边居民、特殊人群参与，联合辖区公安机关开展多种多样防范电信诈骗宣传讲座，从“什么是电信诈骗”“出租、出借账户法律风险”“紧急止付操作”“真实案例分享”等方面向民众普及防范电信诈骗知识。

打击治理电信网络诈骗犯罪是当前和今后一个时期的重点工作，江苏银行深圳分行表示，后续还将持续推进“断卡”行动，切实维护好广大人民群众的财产安全和合法权益。