读特客户端·深圳新闻网2021年8月29日讯（通讯员 王曦晨）当前，防范网络电信诈骗犯罪的宣传声量不小，公安机关对此类犯罪打击也从未懈怠，但网络电信诈骗的花样层出不穷，诈骗方式令人防不胜防。因此，公安机关针对犯罪人员实施诈骗不可或缺的手机卡、银行卡等作案工具加强了行业监管，银行业也全面提升了防电诈的主体意识，一方面不断加强宣传教育工作，尤其针对学生、老年人等易受骗群体进行重点宣教，一方面持续将防范管理机制前移，有效提升一线人员的鉴别能力与防控能力。

作为金融国企，浦发银行深圳分行积极开展电信诈骗协防，将排查可疑账户、监控可疑交易等纳入常态化工作，做好源头控制，全力保障保护客户资金安全。此前，某可疑人员前往浦发银行深圳一支行要求开立公司账户及个人卡，工作人员在查询系统时，发现该市民在“账户开户异常”名单内，并提示“因其他明显原因，高度怀疑可疑账户”，遂立即按照处理流程向运营主管与作业中心上报。经确认，工作人员拨打管辖属派出所电话报警。3分钟左右，派出所民警赶到网点将该市民带走并开展进一步调查。在此事件中，该支行运营人员凭着敏锐的警觉和认真细致、高度负责的工作态度，成功堵截了一起涉嫌诈骗案件，协助警方移送线索并抓捕卡犯，避免了进一步的涉嫌诈骗损失。

 有的违法犯罪分子反侦查意识强，了解银行开户流程，能提供较为详细的佐证资料，迷惑性较强，容易让工作人员放松警惕。针对这种情况，银行工作人员往往需要与对方斗争斗勇，并承担较大压力。对此，浦发银行深圳分行就有不少相关案例。一名可疑人员在开立个人账户时，被发现在深圳长期无缴纳社保记录，浦发银行工作人员遂展开询问。他表示自己是企业法人，并当场出示营业执照。工作人员感觉此人有备而来，建议他进一步提供深圳住址并出示租赁合同。面对这一情况，该可疑人员当场指责柜员故意刁难，并对支行婉拒的结果非常不满，情绪激动并扬言电话投诉。此时，工作人员发现此人携带了两个身份证和多张银行卡，立即对此展开询问，此人在回答完后遂离开。

第二天，该可疑人员携带纸质的租赁合同前来开户，工作人员审核时发现该合同为新签订，通过深圳市场监督管理局查询，发现该企业于今年7月底变更法人，且在此之前已经做过2次法人变更。柜员对此异常情况存疑，立即按照报警、报备等防控处理机制走完全流程，并在充分告知电信诈骗及买卖银行卡的风险后，引导该市民观看反诈中心＂一日卖卡，终生受限＂警示视频，核实手机并实名认证。在客户填写银行结算账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任承诺书后，工作人员方才为客户开立借记卡。开卡之后，该账户使用出现随即异常，在此情况下，网点迅速将该账户进行控制，堵截了该账户后续犯案风险。

说到反电诈，该行工作人员非常感谢市民的配合，“为了保护市民的资金安全，我们一直在不断扎牢防范网络电信诈骗的安全网，虽然流程、步骤有些多，但是市民也是越来越理解，对我们的工作也越来越支持，希望社会各界能够多方出力，戮力同心做好针对电诈的群防群治工作，为营造良好的社会氛围和金融生态贡献自己的一份力量”。