民生银行深圳前海二级分行理财经理贾钧清：首先需要做合格投资者认定，第二步是做汇款专户的开户，第三步做见证开立香港投资专户，最后一步是做南向通的签约管理。签约完成之后可以登录我们手机银行的账户，去查看到南向通的相关账户，同时可以在我们的香港分行的账户上App上去登录，然后去做具体的投资。
截至目前，人民银行深圳中心支行、人民银行广州分行、香港金融管理局以及澳门金融管理局已经分别发布辖内首批粤港澳大湾区“跨境理财通”试点银行名单。其中，深圳、广州、澳门、香港地区分别有20家、20家、7家、19家银行入围。据了解，“跨境理财通”业务试点总额度暂定为1500亿元人民币，投资者个人额度为100万元，总体来看，“跨境理财通”的推出有利于大湾区居民更加灵活地配置家庭资产，同时有利于三地金融机构扩容业务、深化合作。
