当前位置: 深圳新闻网首页>行业资讯频道>金融>首页推荐>

江苏银行深圳分行加强客户身份识别成功堵截异常开户

江苏银行深圳分行加强客户身份识别成功堵截异常开户

分享
人工智能朗读:

江苏银行深圳分行持续加强电信网络诈骗、洗钱等新型违法犯罪的风险防范,严把客户开户关,对开户意愿真实性、账户用途、开户资料进行严格人工甄别,近期成功堵截多起异常开户行为,维护金融秩序安全稳定。

江苏银行深圳分行持续加强电信网络诈骗、洗钱等新型违法犯罪的风险防范,严把客户开户关,对开户意愿真实性、账户用途、开户资料进行严格人工甄别,近期成功堵截多起异常开户行为,维护金融秩序安全稳定。

一是加强培训,提升人工甄别水平。分行营运部在每月组织运营主任培训学习的基础上,增加了社区支行行长和业务主管的培训,整体提升了风险防范意识。二是建立了信息互通机制,当一家网点发现可疑人员,立刻拍照并描述情况发到包括社区支行在内的各支行开户交流工作群,引起深圳辖区内全部网点的重点关注,全面遏制了异常开户,仅2019年12月就成功堵截异常开户30多例。

2019年12月中旬,陆续有29人次持深圳市某实业有限公司工作证明、某知名公司工牌至江苏银行深圳清湖支行、坂田支行、五和支行以代发工资名义要求开立借记卡。经查,该公司未在江苏银行开户及办理代发业务,客户也无法提供社保缴费证明或其他在本地生活、工作等辅助证明。同时,网点相关负责人通过查看客户进出网点的监控录像发现有他人陪同、有专车接送等异常情况。根据监管机构反洗钱客户身份识别要求,该行认为上述客户开户业务存在较大风险,疑似开户后交予他人使用,存在倒卖银行卡给他人进行洗钱的风险,故拒绝客户开卡申请。

江苏银行深圳分行将继续加强厅堂服务管理,重点关注老年人、农民工等受骗高危人群,加强人工甄别力度与甄别专业性,从开户源头防范业务风险发生。

[责任编辑:江书剑]