深圳新闻网2024年11月29日讯（记者 汤莎 通讯员 彭仕愚 柯晓静）近期，工商银行深圳市分行利用自主搭建的监测模型和总行“融安e信”风险信息服务平台，成功破获打掉多个涉嫌柜面大量取现的跑分洗钱团伙，获得了深圳市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室（后简称：市机制办）的高度肯定并被进行了经验通报。

自《反电信网络诈骗法》正式实施以来，工商银行深圳市分行主动发挥金融防线和首道关口作用，打好协同“组合拳”，助力群众守好“钱袋子”。

一直以来，工商银行深圳市分行高度重视柜面异常取现压控工作。按照市机制办前期涉诈银行卡打击整治专题会会议精神及工作部署，该行召集辖内各支行组织召开内部专题会，重点强调柜面异常取现转移涉诈资金的严峻形势及配合公安机关开展异常取现线索自查摸排的重要性，深入剖析不法分子利用柜面大量取现实施跑分洗钱的新特点、新手法，持续推动涉诈异常取现侦查打击工作。

为精准、高效识别柜台取现异常线索，着力构建“全行参与、你我有责”新格局，工商银行深圳市分行主动对接市机制办及各金融监管部门，及时获取最新作案手法特征、处置工作经验以及物料支撑，召集辖内各支行业务条线骨干召开专题培训，及时传达、讲解当前柜面取现常见的异常特征，有效发动全体员工集体参与、共筑防线。同时打通分支行层面信息互通渠道，实时收集、共享全辖各支行柜台异常取现等信息，并通过全量梳理、去重、标识后统一报送至公安部门跟进处置。

为切实提高柜台取现异常线索自主摸排实效，工商银行深圳市分行参照市反诈中心涉案账户处置的新思路、新战法，依托总行融安e信风险信息服务平台，创新运用智能AI大数据分析技术，成功锁定了多起异常取现行为。同时，实现了对涉案账户的精准打击、及时止付，并协同公安部门跟进处置，有效借助模型力量、发挥科技赋能作用，阻断了涉案资金流动，精准高效地处置了涉案账户。

下一步，工商银行深圳市分行将持续加大金融反诈治理力度，落实金融反诈治理责任，为构建安全、稳定的金融环境贡献更大力量。

（本文由工行深圳市分行供图授权使用）