深圳新闻网2024年4月17日讯（记者 朱琳）4月16日，上海交通大学上海高级金融学院（高金）与嘉信理财（Charles Schwab）在深圳联合发布《2023中国居民金融素养报告》（以下简称《报告》）。这是双方自2022年启动的一项研究，旨在探索提升全国居民金融素养水平的有效方式。

深圳作为中国特色社会主义先行示范区，高度重视居民金融素养教育及金融消费者权益保护工作并取得阶段性成果。为此，高金和嘉信理财此次携手深圳市居民金融素养提升工程办公室共同举办第二年度《报告》的发布会，以期与各地居民增进沟通和了解，更广泛地提升公众的金融教育意识。

数据显示，中国居民不同群体的金融素养水平呈现不均衡发展，且在金融实践和知识应用方面普遍相对薄弱。在此基础上，今年的研究新增了对金融服务机构投资者教育工作情况的考察，力图以更全面的视角分析归纳中国金融教育所取得的成绩和面临的挑战，探索契合中国居民需求的金融教育和服务模式。

“一老一少”的金融教育需重点关注

调研发现，中国居民的金融素养水平在不同年龄、地区、性别、学历、收入群体之间均存在一定差异。老年和青少年群体的金融素养和财产安全尤其需要社会加以关注。这不仅需要相关机构通过学校、社区等对口渠道对其开展持续性、针对性的金融知识普及，同时还要鼓励他们更多参与到各类金融活动中，从而加强对金融市场的了解，避免遭到非法金融活动的侵害。

居民对金融教育需求广泛 专业金融机构肩负重任

《报告》显示，专业金融机构是最受居民青睐的金融知识获取渠道。今年新增的金融机构投教工作调研发现，包括银行、券商、基金公司、第三方基金销售机构在内的各类金融服务机构正愈发重视对投资者教育的投入，通过创新投教策略、探索知识体系构建、设立专人专岗、走进社区校园等多元方式优化投教工作。不少受访机构也逐渐感受到投资者教育对投资者行为的改善和对公司业务长期发展的反哺作用。

与此同时，居民对金融教育的需求和偏好在数字化时代下呈现出新的特征。如何基于受众的这些多样需求优化投教策略，形成教育者和被教育者的双向互动，更好地提升居民对金融教育的参与度和认可度，是金融机构在未来投教工作中亟需解决的一项重要课题。工程办公室相关负责人表示，金融教育宣传的形式也尤为关键，寓教于乐更受居民欢迎，例如中国银行深圳市分行在315期间推出的反诈微电影受到了广泛关注与好评。

发布会圆桌讨论环节，中国银行深圳市分行、人保健康深圳分公司、腾安基金、嘉信理财作为各金融业态的机构代表围绕如何做好投资者教育和金融消费者权益保护工作、如何量化评估教育宣传效果等内容进行交流探讨。

本次活动，深圳市居民金融素养提升工程办公室与上海交通大学上海高级金融学院签署了金融素养项目合作备忘录。未来，双方将从资源共享、优势互补等方面共同推动国民金融素养提升工作向纵深发展，并打造适应新时代要求和可复制、可推广、操作性强的金融教育范式。