深圳新闻网2023年6月27日讯（记者 朱琳）近年来，新型网络诈骗层出不穷，诈骗手段不断翻新。广发银行深圳分行积极响应监管要求，加强反洗钱管控，把好开户源头关，在客户办理业务过程中加强尽职调查，积极对客户开展反洗钱宣传。近期，广发银行深圳分行网点成功堵截两起诈骗，避免了客户近百万元资金损失。

以敏锐的专业嗅觉识别“高收益投资理财”骗局

近日，一名60多岁的陈女士来到广发银行深圳后海支行，要求将其账户25万元定期存款转为活期后全额转账他人。柜员在为客户办理业务时发现最近两天客户进行了多笔定转活业务，并于当天将款项转出，于是询问客户频繁办理定转活事由，客户反馈是进行投资使用的资金。客户在填写转账单据时，过手机现场咨询对方填写收款人及开户行信息。柜员立即警惕起来，询问客户是否认识转账收款人。客户告知该款项是转账投资某轻碳排放项目，前期其已投资本金5万元，目前已收回1万多元，回报率极高，为此追加投资。柜员察觉可疑，请客户出示该投资项目平台网页，发现此平台页面设计简易，无公司简介及项目相关指数，柜员提醒陈女士此平台可能是诈骗网页，并耐心向客户解释此为新型非法集资诈骗手段，诈骗分子前期通过高收益投资理财项目吸引他人投资，开始时会如期兑现回报收益，被骗人尝到甜头后追加投资，当吸收到一定资金规模后此平台即销声匿迹，后期被骗人资金将无法追回，建议客户有效甄别市场投资理财产品，理性投资。经过柜员耐心的详尽介绍，客户意识到自己可能被骗，停止办理此笔25万元转款。客户对广发银行深圳分行柜员保护客户资金安全，为群众办实事表示充分的肯定和衷心感谢。

以高度的责任心识破“网购保险赔付”骗局

近日，广发银行深圳华富支行理财经理接到客户田女士来电，称其在淘宝买钢丝圈一直没收到货，一位自称保险公司人员来电，通知其此笔淘宝交易给予50元赔偿，要求其提供银行卡账号及手机验证码，因田女士未随身携带广发借记卡，为此致电华富支行协助核查其广发卡账号。理财经理立即意识到此手法应为电信诈骗，提醒田女士不要告知对方个人银行账户信息，并尽快与淘宝店家联系核对事实。为确保田女士账户资金安全，华富支行立即为田女士办理了银行卡口头挂失。次日，田女士来到华富支行网点，告知其与淘宝店家核实，确认来电为诈骗人员，幸亏华富支行工作人员及时提醒及办理银行卡挂失，避免了其账户70余万存款的损失。田女士对广发银行深圳华富支行员工高度的责任心和专业服务表示衷心的感谢。华富支行工作人员现场还向客户详细介绍了当前各类电信诈骗案例和防范措施，提醒客户妥善保管好个人银行账户信息。

未来，广发银行深圳分行将继续加强员工日常培训，提升员工风险识别能力，通过案例分享等形式对经营机构员工开展培训，提高员工对涉诈可疑交易行为的敏感度，日常做好客户尽职调查并及时上报异常情况，及时采取有效措施防范风险，守护好客户的“钱袋子”，维护人民群众的财产安全及金融秩序。