慧眼识破“跑分”洗钱陷阱 警银联动严防司机沦为电诈工具人

深圳新闻网2026年6月24日讯（记者 朱琳 通讯员 陈恋贞 李嫦）当前，电信网络诈骗作案手法持续迭代翻新，诈骗团伙精准锁定货运、网约车等平台从业者，抓住群众兼职增收的心理，以虚假交易、代为垫资等套路诱导群众参与资金周转，致使不少群众在毫不知情的情况下沦为电诈“跑分工具人”，成为不法分子洗白涉诈资金的重要渠道。

近日，邮储银行深圳坪山新区支行凭借敏锐的风险研判能力与高效应急处置机制，成功拦截一起针对货运司机的新型“跑分”洗钱诈骗，精准斩断涉诈资金流转链路，避免群众沦为涉诈工具人，相关处置工作获辖区公安机关通报表扬。

据了解，6月1日，客户杨某前往邮储银行深圳坪山新区支行办理解除银行卡限制业务。工作人员沟通问询后得知，杨某系某货运平台注册司机，此前承接了一单深圳宝安至惠州的运输订单，后有陌生人员通过微信群主动联系他。对方以额外补贴运费、合作增收为诱饵，谎称将向杨某账户转账6000元，其中330元作为运费补贴，剩余5670元为货物货款；并以简化流程为由，要求杨某无需等待实际送货，提前扫描指定二维码代为垫付货款。

杨某受小额利益诱惑，未核实交易真伪、未查验实际货物，轻信对方说辞，使用个人信用卡扫码垫付5670元。转账完成后，对方随即以订单改期为由取消全部运输任务。杨某全程未接触货物、未提供任何运输服务，在不知情中协助不法分子转移涉诈资金，被动成为电诈“跑分工具人”。该骗局依托货运平台场景，假借接单增收名义设套，精准拿捏从业者求财心理，欺骗性极强，极易在货运行业引发批量受骗风险。

综合研判后判定，不法团伙正批量诱导货运司机开展虚假代付，利用普通从业者个人账户搭建规模化洗钱通道，行业扩散风险极高。为第一时间阻断风险、消除隐患，网点当即上报辖区公安机关。民警到场后将杨某带回开展涉诈资金流核查。经公安后续深挖侦查，成功锁定完整涉诈资金链路，督促相关客户完成涉诈资金返还，彻底切断该条资金流转通道，同步规避多起同类型行业诈骗案件发生。

事后，辖区公安机关专门就本次反诈处置工作对坪山新区支行予以通报表扬。公安部门充分肯定邮储银行过硬的反诈履职能力、高度的风险警觉意识与主动担当精神，称赞网点工作人员通过细致问询、精准风险核查、快速警银联动，成功识破隐蔽性极强的新型诈骗套路，为警方深挖涉诈线索、压降行业诈骗风险、打击洗钱犯罪提供了关键支撑。

本案再次敲响反诈警钟：切勿贪图小额私利，不慎沦为电信诈骗“工具人”。各类陌生代收代付、兼职垫资、低门槛增收项目，大多是不法分子洗白赃款的诈骗陷阱。市民一旦参与陌生资金周转、代收转账，无论是否知情、有无获利，均涉嫌参与“跑分”洗钱，不仅会面临银行卡冻结、账户非柜面交易受限、个人征信受损等惩戒，情节严重的还将触犯刑法，承担相应刑事责任。

反诈温馨提示

广大平台从业者及市民群众务必守住个人账户安全底线，珍惜个人金融征信，坚决不出租、出借、出售本人银行卡、支付账户，不为陌生人代收代付、周转资金。在线接单、线上合作过程中，若遇到私下添加社交联系方式、要求提前垫付资金、扫码转账、临时无故取消订单等异常情形，务必第一时间提高警惕、直接拒绝。切勿被小额返利、轻松赚钱的话术蛊惑，轻信陌生合作渠道。如发现可疑诈骗线索、异常交易场景，立即停止操作并留存聊天、转账凭证，及时向银行网点或公安机关咨询报备，自觉远离“跑分”洗钱骗局，绝不做电诈犯罪帮凶。

下一步，邮储银行深圳分行将持续筑牢金融反诈阵地，聚焦平台从业者等易受骗重点群体，常态化开展新型诈骗案例宣传；持续强化一线员工识诈、辨诈、阻诈专业能力，深化警银联动防控机制，精准拦截涉诈交易、深挖潜藏风险隐患，持续引导广大群众认清“跑分”危害、远离洗钱陷阱，全力织密辖区金融安全防护网。