交通银行深圳分行走进水贝商圈 筑牢贵金属交易反洗钱防线

深圳新闻网2026年3月13日讯（记者 朱琳）为切实守护水贝黄金珠宝商圈交易安全，筑牢金融安全防线，交通银行深圳分行近日组织金融宣传小分队深入水贝商圈，开展防范贵金属洗钱及电信网络诈骗专项宣传活动。

针对水贝商圈贵金属交易密集、资金流动频繁的特点，宣传人员设立便民咨询点，发放定制化宣传折页，通过典型案例讲解与互动答疑相结合的方式，重点解析利用贵金属交易洗钱、虚假贵金属投资骗局、涉诈资金通过黄金买卖流转等高频风险场景。活动现场，工作人员以“拆分大额交易”“无实际消费需求频繁买卖黄金”“现金与账户资金异常划转”等可疑行为为切入点，逐一拆解犯罪手法与识别要点，帮助商户和消费者练就“火眼金睛”。

为提升宣传实效，工作人员对商户重点提示，经营中若发现客户存在上述可疑行为，须立即警惕洗钱风险，严禁协助资金流转，并及时向银行或监管部门报告；对消费者则普及理性投资知识，强调贵金属市场无“稳赚不赔”项目，警示社交平台“投资导师”“内部消息”等引流陷阱，同步讲解账户信息保护、转账核验等实操技巧。

现场商户与市民积极参与互动，围绕日常交易中的资金流转疑问进行咨询，商户表示宣传内容贴合经营实际，对识别利用黄金交易洗钱等风险有很大帮助；消费者则称对贵金属相关诈骗套路有了更清晰认知。

本次活动有效提升了商圈主体对贵金属洗钱风险的识别防范能力。下一步，交通银行深圳分行将持续践行金融为民理念，常态化开展金融知识进商圈活动，通过“阵地宣传+精准服务”模式，携手社会各界筑牢反洗钱防线，为维护区域金融稳定、护航实体经济高质量发展贡献交行力量。