邮储银行深圳红荔支行成功识别并劝阻一笔异常大额交易，筑牢资金安全防线

深圳新闻网2026年2月5日讯（记者 朱琳 通讯员 李嫦）近日，邮储银行深圳红荔支行凭借高度的职业敏感、扎实的法律知识以及对客户资金安全高度负责的态度，成功识别并劝阻了一笔存在高风险的异常大额转账，有效拦截了潜在的金融风险，切实守护了客户的财产安全。

当日，某先生前往邮储银行深圳红荔支行柜台，要求办理一笔100万元人民币的转账业务。在业务受理过程中，该行柜员根据银行常规流程，对汇款用途进行必要询问。某先生起初表示该款项为“往来款”，后改称为“还款”。这一前后表述的细微差异，立即引起了经办柜员的警觉。凭借专业的风险意识和严谨的工作态度，柜员分析后，发现其存在明显的异常特征。当柜员依据法规，进一步向客户了解资金来源与用途，并请其提供相应佐证材料时，客户情绪激动，表示难以立即提供，并提出若无法转账则要求提取大额现金。

面对复杂情况，该网点员工沉着应对，迅速启动内部沟通与客户安抚流程。工作人员依据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定，耐心、清晰地向客户解释了金融机构在识别与防控洗钱风险方面的法定义务。同时，工作人员还向客户科普了防范电信网络诈骗的知识，并详细阐述了出租、出借个人银行账户可能带来的法律责任与严重后果。经过工作人员专业、耐心的沟通与普法教育，客户某先生最终表示理解与配合，主动放弃了该笔转账业务，并离开了网点。

邮储银行提醒广大客户，办理大额转账、现金提取业务时，请主动配合金融机构的身份识别和用途询问，如实提供相关信息及佐证材料，切勿被不法分子诱导，参与不明资金转账、出租出借个人银行账户等行为，警惕各类电信网络诈骗和洗钱陷阱，守护好自身财产安全。未来，邮储银行深圳分行将继续严格履行金融机构的反洗钱、反诈骗社会责任，不断优化服务流程，在提供高效便捷金融服务的同时，坚决守护好人民群众的“钱袋子”，为构建安全、稳定的金融环境贡献力量。