浙商银行深圳分行研发“浙里智能投研顾问”AI助力普惠金融新突破

深圳新闻网2025年10月31日讯（记者 朱琳 通讯员 刘璇）在人工智能技术快速发展的当下，金融服务正迎来深度变革。近日，记者从浙商银行深圳分行获悉，该行自主研发的“浙里智能投研顾问”系统已完成技术开发，即将启动首阶段试点测试。这款基于大模型技术的智能理财助手，有望为普通投资者提供专业级资产配置服务，推动财富管理走向普惠化。

前期调研揭示市民理财需求

在系统研发前期，该项目团队通过线上线下渠道对深圳不同年龄段、收入水平的市民进行了深度调研。结果显示，尽管投资理财需求旺盛，但近七成受访者表示难以及时获取专业的市场分析，超过八成受访者认为传统理财服务门槛较高。

“我们发现，许多工薪阶层和新市民群体对专业理财服务有着强烈需求，但由于资产规模未达到传统私行服务门槛，往往只能自行摸索投资。”项目负责人表示，“这正是我们开发智能投研系统的初衷——用科技打破服务壁垒，让专业理财建议触手可及。”

智能系统破解理财难题

据了解，“浙里智能投研顾问”系统针对调研中发现的核心痛点，设计了三大创新功能。

在个性化服务方面，系统能够根据用户的风险测评结果和财务目标，构建专属虚拟理财顾问。“不同于传统‘一刀切’的理财建议，系统可以实现真正的‘千人千面’服务。”技术开发人员介绍。

在市场响应方面，系统具备全天候市场监测能力，通过多源数据融合分析，帮助发现投资机会与风险点，并以可视化报告和智能播报等形式，让复杂的市场信息变得通俗易懂。

在服务模式上，系统创新采用“AI+工具”双轮驱动，用户可根据自身需求组合不同功能模块，实现从市场分析、策略回测到资产配置的全流程辅助。

科技赋能金融服务创新

“这项创新不仅体现了技术突破，更代表着服务理念的转变。”浙商银行深圳分行相关负责人表示，“我们希望通过科技手段，让金融服务更加平等普惠，这正是我们践行‘金融为民’初心的具体举措。”

在深圳全面推进数字化转型的背景下，该系统的研发恰逢其时。作为科技金融创新的重要尝试，“浙里智能投研顾问”展现了人工智能技术在提升金融服务质效、扩大服务覆盖面方面的巨大潜力。

稳步推进试点应用

据悉，该系统目前已完成内部测试，正在准备面向行内特定群体开展特定场景的小范围试点。试点期间，开发团队将收集用户反馈，持续优化系统性能和用户体验。

“我们采取审慎推进的策略，确保系统的安全性、稳定性和易用性。”项目负责人强调，“只有在充分验证的基础上，才会考虑扩大服务范围。”

未来，浙商银行深圳分行将继续深耕科技金融领域，在确保风险可控的前提下，推动更多金融科技创新项目落地，为深圳建设国际金融科技中心贡献力量。随着试点工作的推进，智能投顾服务有望为市民提供专业、便捷的理财新选择，让科技金融的创新成果真正惠及千家万户。（以上图片由浙商银行深圳分行提供 授权给深圳新闻网使用）