中信银行利用遍布全球的海外代理行以及不断发展的分支机构，通过跨境现金管理平台帮助客户搭建跨境人民币双向现金池和跨境外币现金池，实现海外账户信息查询、境内外资金集中管理、境内外资金限额内自由划转管理、池内资金管理、经常项下集中收付和轧差净额结算等，有助于提升客户境内外资金使用效率并节约财务成本，达到客户境内外、本外币、离在岸资源的最优配置。
据了解，中信银行跨境管家业务的主要适用客户有两类：其一以跨国企业为代表的大型集团客户，开展跨境业务的、具有全球资金管理需求的中型企业;其二是主要包括“走出去”类中资企业以及在不同国家和地区设立分支机构的境外跨国企业。其业务模式主要是跨境人民币双向现金池模式及跨境外币现金池模式，满足客户跨境外币资金管理需求。
中信银行跨境管家业务的迅速发展与其突出的特色功能息息相关。首先，跨境管家提供海外信息查询功能。依托中信银行海外账户查询系统，可以实现全球他行账户可见，及时掌握集团全球资金和账户信息。其次，能够实现境内外资金额度内自由划转。充分利用境内、境外两个市场、两种资源，省时省力实现额度内划转。外币现金池实现资金在国际主账户和国内主账户之间的通道划转额度管理;人民币现金池实现资金在国际主账户和境外账户之间的净流入额度管理。再次，池内资金管理。资金可分别在境内、境外两个现金池内进行归集下拨和内部计价，实现高效的成员账户经常项目资金划转。最后，经常项目下集中收付和轧差净额结算。这一功能有助于客户降低汇兑和支付成本，提高结算效率。
据了解，中信银行已经成功为中航国际、三峡集团、嘉里物流、北汽集团、珠海格力、比亚迪集团和中广核集团等几十家大中型央企集团和地方龙头企业提供了跨境资金鸡枞运营服务，全力帮助客户实现集团全球资金一体化调配运营，提升资金运营效率，发挥总部资源聚合效应。（通讯员 蔡奕臻）