徐建明指出，我们一直在讲理财，《理财周刊》曾把2007年称为中国的理财元年。之所以这样说，是因为从去年起，全体老百姓的理财意识全面崛起，无论从媒体还是各个方面都在讲理财。我们其实把2007年称为理财元年还有两个更重要的原因，2007年通过了物权法，从法律层面保护个人财产。讲理财就是进个人资产的管理问题，个人财富管理的问题，如果这个问题从法律层面受到保护，那是很糟糕的，索性2007年这个问题解决了。2007年我们还做了一个事情，10月份开十七大创新了另外一个概念“财产性收入”，什么叫财产性收入？我们拿钱来赚钱就是财产性收入，这个事情在党代会上提出来，解决了根本性的问题，以前觉得劳动赚钱是光荣的，现在用钱赚钱也是合法的，这样提出来，具有标志性，从法律层面解决了理财根本性的问题。理财在中国作为一个行业，作为老百姓生活当中的一个部分真正进入了我们的生活。

    徐建明说，理财到底是什么？过去天天讲理财，面对各种人群讲理财，每次讲的时候都要首先问一下，理财到底是什么？绝大部分做理财的人，包括咨询理财的人，对理财的理解更多的还是投资，他们问我的都不是理财问题，而是股市套了怎么办？现在深圳天天讨论房地产有没有拐点，但根本上理财跟这些问题还是不同的，理财的概念内容要丰富得多、大得多。理财到底是什么呢？我的理解是，理财的最上端是生涯规划，关于人的生活、生命的内容。下方有三个内容：财富积累、财富保障、财富分类，这就是财富的管理问题。今天讲中国财富，全球打理，也是讲财富的内容，就是理财。我们做财富的所有管理、安排，都是为了一件事情，为了人、为了生活、为了生命的状态服务的。很多人找我说他们有一笔钱，对这笔钱该怎么办？房子是不是进入拐点了？其实，他们考虑的都是钱和市场本身，唯一没有考虑的是自己。在理财师的眼里，每一分钱是不一样的，每一分钱属于每一个人，他们以后的目标和资产状况是不一样的，不同的背景下，理财方式肯定是不一样的。我们理财强调的是钱为人服务，我在国外做过理财，国内也做了很多年，很多一个问题，国内人为钱活着，我们要倒过来，要钱为人服务。生涯规划和财富管理之间的理财规划，理财做的事就是把钱和人有机结合起来，使钱为我们服务。 有了这样的概念以后，我们分析投资理财的时候，思维方式就不一样了。从内涵上可以发现，理财分为财富积累、财富保障、财富分配三大类。