2月17日，普华永道发布《粤港澳大湾区金融服务业调研报告：大湾区雏形初现》。本报告基于对普华永道全方位金融服务业客户的深入访谈，以及监管机构、行业组织和学术界的见解，评估了大湾区愿景的进展情况。受访者表示，尽管发生新冠疫情，商业活动仍然活跃，各种创新举措突显出大湾区的潜力；但同时也带来了挑战，包括应对人才竞争、在大湾区消费领域建立品牌知名度。
根据本报告受访者的关注点分为以下六个主题：
生活圈位移：受访者认为大湾区的未来是更广泛、更深入的融合；
数字化加速：远程办公和在线互动使得业务在新冠疫情期间依然维持良好运作。调研结果显示，市场参与者需要对其数字化服务进行充分投资；
认识市场差异：新的数字化服务供应在快速增长。大湾区市场的新进入者需要更灵活创新的营销策略才能脱颖而出；
跨境理财通及其他相关改革：许多受访者表示期待并关注跨境理财通第二阶段；
应对人才挑战：人才竞争从未如此激烈，迫切需要大量传统技能和新技能的人才；
共建绿色湾区：受访者看到通过投资者教育发展ESG（环境、社会和治理）业务的机会。这可能是新进入者建立品牌知名度和差异化的一种方式。
普华永道中国区域经济及金融业主管合伙人张立钧表示：“对于所有受访者而言，大湾区已不是愿景，而是真实的存在，如前海、横琴等地已初具规模。与此同时，从跨境理财通到专业资格互认等一系列政策举措也在不断丰富它的内涵。大湾区正在为市场参与者带来一系列新机遇和挑战。”
去年年底推出的跨境理财通已经成为金融服务业如何在大湾区发展的最具体指标之一。与现有的沪港通计划不同，跨境理财通是银行对银行，而不是交易所对交易所；同时它也是针对大湾区的，并定义了“合格大湾区投资者”及其范围。受访的市场参与者认为，这为大湾区金融市场的未来发展奠定了基础。
普华永道中国资产及财富管理总监王娟表示：“目前的旅行限制意味着跨境理财通的交易量仍然很低。但这项计划的市场潜力巨大，我们的受访者非常关注它如何发展。他们希望在跨境理财通第二阶段中看到更大的额度和更复杂的产品。这将吸引机构投资者并创造更完善的投资环境，从而推动金融服务业的进一步发展，例如潜在的保险通。”
受访者列举了其他一些发展，例如香港金融管理局的商业数据通 (CDI) 项目，旨在促进数据分享，使放贷机构能够更了解客户的基础上作出信贷投放。这有可能显着促进大湾区的商业活动发展。普华永道中国金融业管理咨询合伙人莫文彪表示：“随着商业数据通项目启动，我们在零售和批发数字货币方面看到一些改变游戏规则的举措，预计将显著地促进大湾区的跨境交易和经济发展。”
新冠疫情期间，在线服务使用率大幅提升，突显了市场参与者需要对其数字平台进行投资的程度。其中一位受访者表示，内地用户已对数字化平台驾轻就熟并寄予厚望，为确保用户体验无显著差异，对于参与市场的港澳机构而言，打造成熟的数字化平台成为一笔“不可避免的投资”。
普华永道中国金融业合伙人杨尚圆表示：“金融机构除了满足不断增长的市场需求及应对疫情影响外，还需要找到合适的人才以开发和升级其数字化服务。促进人才流动有助于应对这一挑战，但这需要更广泛的资格互认。在大湾区多元化发展中，市场参与者需要灵活创新的策略才能取得成功。”
附《报告》全文：
前海传媒 转自 普华永道
