深圳特区报2019年5月13日讯“绵商义工队队长”“绵商义工爱心基金负责人”“深圳市绵阳商会常务副会长”……在一系列伪善的头衔和外衣下，是陈某保及其团伙成员通过“套路贷”犯罪手段侵占多名受害人达上千万元的犯罪事实。宝安警方多警种密切协作，成功将该团伙犯罪嫌疑人全部抓获，刑事拘留团伙成员23人，冻结涉案账户80个，房产3套，扣押涉案车辆一台，涉案金额5000余万元。该团伙是目前宝安区打掉的涉案人员最多、金额最大、组织成员和架构环节最完整的“套路贷”犯罪团伙。
借500多万还1600多万
2018年3月初，宝安警方接到事主邱先生反映，2011年2月他在向陈某保借款500多万本金后，至今已经陆续还款1600多万，但陈某保仍以他未还清高利贷债务的本金和利息为由，指使其手下使用暴力及软暴力的方式进行威胁，强行霸占自己的房子，造成其损失人民币达1000万元。民警通过核查后发现还有多名受害人也遭受了类似经历，推测该涉案嫌疑人很可能是有组织地利用“套路贷”手段实施违法犯罪的恶势力团伙。
随即，宝安警方成立专案组对此案展开侦查。专案组民警立足客观证据，梳理涉案人员关系架构以及涉案账户资金流向，对50多个银行账户的上千条交易流水记录进行分析核对，并调取借款合同、公证书、判决书等大量书证资料。经过一个多月的侦查取证，基本摸清了以主犯陈某保为首的以办理贷款为名，欺骗多名受害人办理房产公证委托和签订各种空白合同，诈骗受害人巨额财产的犯罪事实。该团伙成员分工明确，分别负责放贷、财务、平账、公证委托、按揭过户，以及采用寻衅滋事、敲诈勒索等手段进行逼债。
精心包装“慈善家”霸占老乡财产
办案民警告诉记者，陈某保通过头顶绵商义工爱心基金负责人、深圳市绵阳商会常务副会长、深圳市绵商投资发展有限公司总经理、宝隆鑫担保有限公司法人等名誉称号，在网络散播自身爱心公益故事，把自己包装成爱心慈善公益的成功人士，彰显经济实力，从而骗取受害人信任。
据了解，受害人多为嫌疑人陈某保的老乡，在深圳有房产，从事工程承包、小企业经营等活动，日常经营中经常有紧急的现金周转需求。在与陈某保形成长期的借贷关系后，当再向其借款时，陈某保就以行规为由,要求被害人签订一系列的空白借款合同、抵押合同、租赁合同等,随后安排团伙成员采取多种暴力或者非暴力的方式“索债”，恶意侵占被害人财产。其中，受害人王先生的房产还在与陈某保诉讼期间，陈某保便以王先生不能按时还款为由，安排其手下强行将王先生赶出家，然后对王先生的房子换锁，并安装监控，霸占其房产。
2018年4月23日晚，宝安警方多警种密切协作，分别在宝安、福田、光明区以及河源市等地成功将该团伙犯罪嫌疑人全部抓获，刑事拘留团伙成员23人，冻结涉案账户80个，房产3套，扣押涉案车辆一台，涉案金额5000余万元。至此，宝安区目前涉案人员最多、金额最大、组织成员和架构环节最完整的“套路贷”犯罪团伙被打掉。（记者 王茂程 通讯员 徐以文 卢雅漩）
