理财市场整顿稍见起色 六大问题彻底改观尚需时日

http://www.sznews.com   2008-05-05 11:17  深圳新闻网    【字号：大 中 小】

    在光大银行长安支行，按照客户经理要求，记者填写了投资风险评估问卷。问卷共分11道题，内容包括就业状况、投资目的、风险承受力等，依据不同得分从高到低分为投机、进取、平衡、稳健和谨慎五个类型。记者得到了39分，属于进取型，可以承担中等至高风险，仅次于投机型。投机型要达到48分以上。其他银行网点要求填写的风险评估问卷内容大致相同。除了风险评估问卷外，招行翠微路支行同时要求填写产品适合度评估表。针对正在销售的银票通13号产品，招行提供的产品适合度评估表共有3个问题，客户只有"是"或"否"两个选项。任何一个问题客户选择否，则可以确认不适合购买该理财产品。客户经理介绍说，无论是普通客户还是"金葵花"客户，今后该行一律要求填写产品适合度评估表。

    在银监会通报的6大类问题中，明确指出部分商业银行未有效开展客户评估，或评估工作流于形式；没有评估客户是否适合购买所推介的理财产品，并将有关评估意见告知客户。从记者走访的6家银行网点看，除招行外，目前其他银行均没有针对单个产品设计专门的产品适合度评估调查。

来源： 金融时报  编辑： Jenny Du