MMM金融平台死灰复燃 深圳上百人被坑超千万
2016-08-03 08:30 来源：深圳晚报
人工智能朗读：
阿航夫妻拿着报警回执，希望能早日追回钱。
起底MMM
或为披着金融互助外衣传销公司
一声任性的“重启”，大量资金就被冻结了。如此猖狂的平台，究竟是否涉嫌违法，其背后的操纵者又是谁?
深晚记者了解到，国家4部委早前已针对国内多地出现的以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为进行了警告，银监会并将其定性具非法集资、传销交织的特征。律师亦明确指出MMM金融互助平台(以下简称“MMM”)的经营模式涉嫌传销和非法吸收公众存款；学者分析猜测，平台背后的操纵者或为披着金融互助外衣的传销公司。
背后操纵者是谁？
“这是普通人的社区，互相之间无私帮助，是一个全球的互助基金……”记者在受访者们参与的MMM平台上的注册页面看到这段话。
如此神秘，这真是全国性基金平台？据了解，其实MMM并非“中国创造”，它来源于俄罗斯。但其早已被定义为“俄罗斯史上最大的金融诈骗案”。
1994年，马夫罗季兄弟三人在俄罗斯创立MMM股份公司，他们在俄罗斯几乎所有知名媒体投放广告，以高额回报为诱饵，吸引投资者。1997年“金字塔”崩溃，宣告破产，投资者血本无归。2007年，马夫罗季被捕，被判处4年6个月有期徒刑。
“每次改变规则，系统给出的回答是，没有规则就是最好的规则。多少被骗的人希望它能关网，可没有人能制止这么一个猖狂的平台。”参与者谢先生说。他觉得MMM太神秘了，很可能是国外势力操纵的，“我们联系不上任何人，也没有公司电话和地址。而且我们开QT会议时,有一个自称是专门对接中国区的俄罗斯代表尼克。”
记者试图在MMM网站上得到关于主体公司的信息，但始终无法获取任何线索，一切变得扑朔迷离。难道，马夫罗季刑满释放，在中国重操旧业了？
对此，北大汇丰商学院副教授欧阳良宜分析，背后的主体公司应该是原来搞传销的。“其实技巧很简单的，只是引进马夫罗概念，披上了一个金融互助的外衣而已，但在实质和形式上都是传统的传销。”
4部委联合预警
记者调查发现，早在2015年11月11日，银监会国家处置非法集资部针对国内多地出现的“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为进行了警告。并在官网发布以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示，该提示由银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联署。
今年1月18日，4部委再一次联合预警，发布通知提示称，此类平台扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。银监会介绍，MMM及类似主体未经工商部门注册登记，不具备合法资质，系非法机构；其推广网站未经核准备案或由境外直接接入，且网址频繁更换，风险巨大；且资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。同时，在公开宣传时承诺畸高利息，引诱群众投入资金；并鼓励投资人发展人员加入，具有非法集资、传销交织的特征。
广东中安律师事务所合伙人、深圳仲裁委员会仲裁员潘翔也明确指出，MMM金融互助平台的运作模式本质上就是庞氏骗局。他向记者详细地分析了MMM的玩法，“用后面加入的投资者的资金支付前面投资者的投资回报，短时期内制造有高收益的假象，吸引更多的投资者跟着投钱。”潘翔认为，平台相当于一个蓄水池，只要投入的资金多过提取的资金，暂时不会出现问题。但一旦没人投钱或者投入的资金少于提取的资金的，平台的资金链就会断裂和崩盘，后面加入的投资者投入的资金将血本无归。
“其实很多投资者也清楚这个规律，但抱着侥幸的心理，赌自己不会成为最后的接盘侠，期望自己早一点提钱出局。如果平台制定有发展下线可以从下线投入的资金中获取奖金规则的，投资人也乐于积极发展下线获利。平台则通过投资者放在平台的资金利息获利。”潘翔分析说。
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